Um processo claro, sistemático e baseado em gestão indexada. Colocamos os seus objetivos no centro de cada decisão.
Uma estratégia de investimento começa muito antes da escolha da carteira.
Começa por compreender a sua situação, os seus objetivos e a forma como pretende chegar até eles. A partir daí, identificamos a carteira modelo mais adequada para o longo prazo ou, quando existem diferentes horizontes, estruturamos um plano financeiro integrado através do DC360.
Primeiro, compreendemos o seu contexto.
É esta análise que nos permite identificar a solução mais adequada para cada cliente.
Identificamos a carteira modelo mais adequada ao seu perfil de risco e aos seus objetivos de longo prazo.
Quando existem também objetivos de curto e médio prazo, o DC360 permite estruturar um planeamento financeiro integrado e distribuir cada objetivo pelo horizonte adequado.
Implementamos a gestão de carteira de investimentos definida para o seu perfil e acompanhamos a sua evolução.
Cada componente é implementada de acordo com o objetivo, o horizonte temporal e o nível de risco definidos.
Mantemos a estratégia alinhada ao longo do tempo.
O objetivo é simples: manter um processo de decisão consistente, disciplinado e alinhado com a evolução da sua vida financeira.
Quando o objetivo é apenas investir para o longo prazo, identificamos a carteira modelo mais adequada. Quando existem também objetivos de curto e médio prazo, o DC360 permite organizar cada necessidade dentro de uma estratégia financeira integrada.
Curto prazo
Liquidez e objetivos próximos
Médio prazo
Projetos e necessidades futuras
Longo prazo
Crescimento do património
A distribuição concreta depende da situação, dos objetivos, do horizonte e do perfil de cada cliente.
O mercado sobe e desce. Os objetivos permanecem. Por isso, uma estratégia deve ser acompanhada com base num processo consistente, e não em previsões ou emoções de curto prazo.
Estratégia
Longo prazo
Abordagem
Sistemática
A gestão indexada elimina custos desnecessários de gestão ativa, aumentando as suas rendibilidades líquidas.
Sem produtos próprios, sem comissões ocultas. Sabe sempre onde está investido e porquê.
Ajudamos a manter o foco nos objetivos, evitando decisões emocionais em momentos de volatilidade.
Faça o teste de perfil de investidor e conheça a carteira modelo mais adequada ao seu perfil. Quando existem vários objetivos, ajudamos também a estruturá-los através do DC360.